Подтверждение источника происхождения капитала. Новые вопросы к «старым деньгам»

основной капитал и основные фонды

все отлично спасибо а у нас там сложностями большевата исходом у нас еще одного то есть а сейчас еще хотел узнать георгия я вообще не уверен можно ли переключать так чтобы у нас полный экран был один человек который говорит да и сказали тоже что когда кто-то будет рассказывать по идее должен экран переключиться на спикером непосредственно в против худшем случае будут всех видеть прямой эфир на ютюбе будет ли вопрос по идее мы планировали это сделать там будет небольшая задержка сейчас я уточню у специалиста по этому вопросу секундочку да уже это сделать дам потом выложить да хорошо да друзья был вопрос потом по поводу будут ли youtube прямая трансляция прямой трансляции не будет много выложим видео на youtube течение нескольких часов сегодня будет возможность потом пересматривать если сейчас нет возможности ждем еще 1 1 спикера а наливать под капотом сейчас на счет может быть ссылку java c если как раз того чтобы найти слугам участке а звук звук все посмотрите видите все таки надо ну что давайте начинать попросили поставить плюсик в что звук у нас хороший 47 участников ждем еще тогда 5 минут мне не мы смотрим стал всех со звуком хорошо и тех кто только присоединился наталья для вас том числе то что спрашивали меня будет и запись на эту будем или транслировать в прямом эфире в прямом не будем но запись мы сделаем а уже записывается наша сегодняшний семинар и мы уложим нас анечки написал выше пяти справой стороны вас чат есть можно смотреть туда же можно задавать и вопрос ну пока ни одного минуса поэтому только плюсы видите я считаю хорошее начало вебинары давайте начинать уже там 1103 тогда я думаю что которая те слушатели которые соединятся надеюсь поймают нить нашего повествования и всего у нас с вами следующий состав участие мария кукла это партнер компании в теле 2 others руководитель практики корпоративного права и раз комплаенс хлеб это наши хорошие друзья и партнеры это как раз представитель финансовый сектор алых подробнее расскажет по своим компанию представителя именно вы сферы комплаенс и которые осуществляются наиболее астролога скажем так и я натали paция тоже представителю компании в теле 2 others будем рады ответить на ваши вопросы по ходу мероприятия или после того как мы поговорим про компанию оставим может быть 10 15 на ответы и как заявленный тем нашего сегодняшнего вебинара это комплаенс источник происхождения капитала как а чаще его даже называют мы сегодня попробуем сфокусироваться именно практических аспектах на ситуациях когда вы можете стать участником этого процесса может быть для кого то станет неожиданностью completes чаще всего ассоциируются у нас с банками с открытия счета в банках и поэтому зачастую принято считать что если же вы открыли счет в банке или если вы являетесь клиентом какую-то банковского института to count lines это чуть-чуть и не про вас и иван может быть там не так интересно и не так актуально и собственно для всех таких наших слушателей а так же для тех кто считает что в принципе комплаенс и темы комплаенс она слишком как-то демонизированы или значение комплаенс а в жизни рядового вы бизнесмен если лично мы хотели бы провести буквально несколько цифр несколько статистических сухих статистических данных которые ну к сожалению позволят нам посмотреть на completes может быть чуть-чуть с другой стороны в частности подготовлен был отчет специальный агент называется отчета juke остров порешал prime content слабой рукой и в этом отчете указаны что только в прошлом году организаций осуществляющие комплексы на собственно комплаенс было потрачено в мире 181 миллиардов долларов на шокирующим и вот эти собственно огромные суммы ушли по сути на что на проведение кейси клиента на мониторинг мониторинг санкций и на мониторинг проведения операций транзакции насколько они соответствуют или не соответствуют критериям отмывания денежных средств поэтому сто восемьдесят один Миллиард цифра шокирующе но еще скажем так более уши для кого-то более для кого-то нет является ли шокирующим тот факт что европа тратит в разы больше средств чем та же америка частности в европе было потрачено 137 миллиардов то есть assume the 181 по сути на большую часть средств расходуется именно европы при этом сша которые изначально скажем так или алисия законодателем мод в сфере комплаенс а которые часто действительно так немножко демонизируют сочетаются что весь и который no complaints возводится исходит от сша сша ты потратила буквально копейки к сравнению даже с той же великобритании потому что в европе на лидером является или копейка не потратила на около до 50 миллиардов долларов а потом идет уже германия италия сша потратило 26 миллиарды что безусловно несравнимо меньше по сути два раза меньше чем великобритания абрико британии мы еще поговорим отдельно потому что британец такой лидер среди европы в части законотворчества в области комплаенс иметь ввиду когда мы говорим уже а локальных каких-то актов не у европейских директивах поэтому великобритании мы уделим отдельное внимание по европе дословно это великобритании швейцарии ну представь у нас хлеб луны расскажет информацию нам даст из первых рук как профессионал как практик и это очень ценно и я уверен будет для клеем стоит также отметить что комплаенс почему еще может быть если вас не впечатляют цифры и не впечатляет то что попасть по сути уходят уже из рамок какой-то ссор индустрии или действия банков а финансовых институтов или иных субъектах защищающих комплаенс поддельную не подробную индустрию то сливы помнить что комплаенс также вырос из рамок просто борьбы с финансированием терроризма с борьбой с отмыванием денежных средств гораздо более глобальную вещь захватывающие также контроль выполнения скажем так налоговых обязательств контроль выполнение каких-то регуляторных обязательств и об этом стоит помнить поэтому если вы считаете что вы занимаетесь просто например торговыми операциями и поэтому ни в коем случае у вас деньги не являются заработанный преступным путем или изначально ваш капитал не был заработан преступным путем поэтому вы находитесь за скобками и вне сферы деятельности вне сферы внимания комплаенс а то тоже к сожалению спешу вас разочаровать что это уже не так по сути все бизнесмены все игроки финансового рынка торговли любого скажем так любой из сфер бизнеса они так или иначе подпадают под внимание и под покрытия скажем так комплаенс поэтому действительно послушайте шынар семена посмотрите где тонкие места что можно избежать как лучше подготовиться и хотелось бы перейти к вопросу именно ситуации когда вы можете столкнуться с комплаенс им и как раз вы собственно вы видите что это не все так просто галинка не только банки не только банки а чительно мере это все-таки monkey но он прям что и организации финансового рынка а брокер и доверительные управляющие фонды это два основных столпа комплаенс потому что проверка происхождение средств она основного интересно постель собственно про где эти деньги находятся но есть еще целый ряд ситуаций где происхождение денежный цвет имеет существенное значение и кстати тут хотелось бы оговориться а меня видно и слышно мы видим слышим наталью фу проверяется не только происхождение денежных средств поезда сегодня в значительными мере мы будем говорить про соусов и подтверждение источника происхождения дохода но команд это в том числе подтверждение и выявления истинного бенефициар на владельца теперешний свет потому что денежные средства и фигура которая или владеет не всегда представляется в полной мере и достоверно во всех случаях поэтому выявление истинного бенефициар мы владельцы подтверждение что этот навык истинный benefits тарный владелец который владеет походом и какой же источник происхождение этого дохода это вот целая система которая составляет онлайн в каких-то случаях больше внимания в значительной степени является именно источнику происхождения в каких-то ситуациях фигуре винни старого владельца ситуации открытия банковских счетов начала работы с организациями финансового рынка кроме длительными управляющими деталями приобретение недвижимого имущества а взаимодействие с риэлторами ну и там же банками через который будет происходить расчета учреждении трастовых структур или учреждения компании объект работает с компаниями особенно вниз к налоговых оффшорных юрисдикциях могли заметить насколько учимся комплаенс насколько ужесточилась требование порядок процедуры проверки клиенты и не его на обслуживание в значительной мере это связано именно с изменениями локального законодательства которые делает профессиональных посредников или нет участвовать в создании корпоративных структур субъектами проверки действительности бенефициар ных владельцев установления личности противодействия легализации преступных доходов и однако я сказала преступные доходы и тайме только торговля оружием наркотиками и совершения каких-то насильственных преступлений экономических преступлений связанных с действиями налоговые преступления также рассматриваются как предикат отмывания то что раньше воспринималось многими относительно невинная шалость или практика ведения вообще российского бизнеса в мире сейчас квалифицируется как доходы нажитые преступным путем поэтому здесь необходимо быть достаточно внимательным и именно с точки зрения соответствия происхождение бизнеса и возможности подтвердить отсутствие налоговых нарушений или истечение сроков давности или возможность применения мер по освобождении от ответственности и амнистии капиталов не только российская практика поэтому за соответствием действием налоговым законодательством и при взаимодействии с банками и при взаимодействии с регистрационными агентами при учреждений компания необходим достаточно внимательно следить и мы еще остановимся получение гражданства и видов на жительство все кто интересуется этой темой наверняка видели всплеск интереса к островным гражданством кипрским гражданством и ситуацию которая сложилась в прошлом году с отзывом граждански по результатам проверки происхождения значительной мере это связано с тем что все блага являлись не только появлялись темпами ограды скрипт активами тоже мы помним восемнадцатый год 1218 просто харьков индустрии большой интерес крипто проектом также пузыри на донце пузыри сдулся но тем ни менее затем девам будущее за развитием технологии которые затрудняют отслеживание индивидуальных операций поэтому естественно они не оставили эту отрасль без внимания в прошлом году вышла regulation в рекомендации по урегулированию отношений скрипт картинами большой блок посвящен именно там появлением происхождении доходов рождением лиц участвующих совершения операций по этому то что раньше считалось берегом анонимности держи pride aeb на крипто операции сейчас уже такого необходимо принимать во внимание и что может не так значимы и никак очевидным там все привыкли помню аудиторскую тайну адвокатскую тайну банковскую тарин давно уже похоронили адвокатская тайна еще оставалась в сознании адвокаты и юристы тоже попадают в сферу лиц которые являются субъектами выявления и reporting а что самая болезненная для участвующих лет и во многих юрисдикциях они уже прямо включены в число лиц которые обязывают проводить проверку вы являетесь случае подозрений незамедлительно сообщать неуправляемых клиентов поэтому опять же не все юристами во всех композициях одинаково полезны и нее со всеми диалог стоит начинать рассказывать все было на самом деле если вы не уверены в том что там было на самом деле не является наказуемым 2 разделите место и не юрист антихриста могут и объектом случаях обязаны сообщить о том чтоб ним обратилась какой-то вид какой-то задачи и отказать принять и его на обслуживание и менее компетентные органы египте получить достаточную информацию о но это коническая но чуть хотелось бы кому-нибудь передать слово я назвал очнёмся таки более подробно рассматривать на то как мы дошли до жизни такой такие существенные изменения в последние два-три года имели место потому что там зародилась эта история 60 борьба с торговлей наркотиками оружия и локальными террористами всплеск в 2001 году и с тех пор стала одним из наиболее активно влияющих международных организаций на жизнь но последние два-три года я думаю мы наблюдаем значительное изменение которые привели к тому что стало состоять минус три похода в кино вот там и про изменение чуть чуть позже мы сначала хотели бы послушать глеба вот он и чувствует комп уайлс как швейцарии что такое комплаенс скажем так по шуйский и как вы справляетесь как вы помогаете тоже клиентов в этом всем еще раз добрый день от меня спасибо коллеги на очень хороший продакшн очень много сказано из тематики кого касается компания какие процессы дагестан и я думаю где то я буду сейчас повторяться вот потому что сфера очень обширна и все равно то что мышца встречая швейцария мы есть том числе и в россии и других странах весь мир идет сегодня одному знаменателю в этом плане может все равно два-три слова скажу о себе чтобы было понятно с какого ракурса на это смотрю я управляющий партнер сооснователь компании был я сам до россии санкт-петербурга но вот так живут больше двадцати лет я буду долгое время в разных финансовых институтах колени правильно заметили финансовая сфера состоит не только из банков я работал в управляющих компаниях взаимодействовал с разными другими актёрами на финансовых рынках . трастовые компании компании страховые и так далее и делал все позиция спасти как управляющий которая смотрит законодательной базы за изменению законодательно базе такие непосредственно cleanic который должен и так все потом рисуете донести до клиента поэтому поставить такое дать вам хантон как говорят американскую прикладную немножко видно всю эту историю как это происходит сегодня читаем а правильно было замечено что до много изменений за последнее время и особенно наши соотечественники и принципе появляется мы граждане снг особенностями это ощутили и она на двух словах расскажу о том как в принципе пишется не выглядит так на рынок и пару слов уготовано все таки пару как-нибудь начинаете с 2001 год начинаем 2008 и поле актуально скажу какие основные изменения произошли и как они будут касаться российских клиентов а чуть дальше на сегодняшнем семинаре похоже я также расскажу уже более конкретно к счет если коротко детали ну какие игроки у нас есть можно понимать что компании касается не только банков к коллеге правильно заметили швейцарии том числе это касается и управляющих компании и страховых компании и еще разных сфер есть внутренние сферы который для клиентов в принципе не невидимым могут быть есть непосредственно аспекты которые напрямую влияют на переездом на его скажем удобство работы с финансами компании швейцарии есть регулятор который за это очень пристально смотрит шиться этого фильма как называемые регуляторы используя банками и инвестиционными компаниями есть та же организация которая смотрит за тем чтобы у кого там конда elo игры по компании выполняли управляя щекам здесь нужно подчеркнуть что есть очень важная разница между российскими брокерами и управляющими компаниями и к краску в плане ответственности гарольд томас товарищи вот российских против ассоциации управляющим не берут деньги на свой счет спрашивает всегда в 2 не из тех у кого в итоге лежат эти а деньги на счету кто даёт добро на куда транзакцию или за открытие счет управляющей компании специальный в основном использую для этого депозитарии поэтому клиент открывает счет швеции основном приходится сталкиваться с компасом анка что она проверяет досконально дополнительно еще накладывается компаний компании страховой компании есть это какой-то мало defraggler который предоставляет структуры то еще компании основном не только один банковский компании который должен предать его ковырял надо заметить что очень ужесточились именно для участников профессиональных рынка правила игры и законы и причем законы которые идут до уровня уголовной ответственности и я являюсь банкирам управляющим например энного количества клиентов и 1 ты клиент будет объявлена у него формования денег или незаконная деятельность приду конкретных мне лично ко мне и буду проверять насколько я провел анализ рисков этого клиента насколько изучил действительно является ли этот клиент безопасным клиент насколько оно легально заработанные деньги поэтому здесь он многие клиенты из россии как бы немножко возмущается тому факту что вот швейцарские банкиры из серии совсем обнаглели они вообще хотят этом есть резон да если скажем клиент открываешь условно на 1 миллион долларов и имеет при этом пути должную структуру разных странах дистресс учи ? мы готовы дать информацию с ним стоит клиент среднестатистический швейцарец или немец которые даже держат в миллион на имена счету куча документов и очень понятными транзакциями банкиры в итоге получат чистыми руки может ли пить и бонусов амбер 3000 долларов но и там и там у него уголовная ответственность стоп а не понятно что аппетитно таких клиентов из россии он стал меньше естественным варьирует от банка on кухня . где кому-то живется хуже и готовы идти за каждый копеек где-то кому-то живется лучше обороты большие и системы может быть более про структурированная и более жестко особенно это касается наверно пару слов к этому сегодня пришли вот я уже говорил коллеги мне дали их без когда я даже не знал начала шестидесятых 2001 и 2008 хорошо помнила и в ней был первое такое серьезное изменение финансовый кризис сегодня у нас уже идет второй кризис такое крупное это была первая моя память обо глобальный кризис серьезно вот и коррекции тела кризиса ужесточили правила игры внутренней для бант потому что банки оказались очень и аварийными финансово нестабильные как раз таким историям когда где-то что-то падает вверх от сильно-то банка включая активов на балансе которые в принципе ничего не стоит и вот это было 1 она очень жестко регулятор ругаться внутри банков рф полна проиграем нельзя торговать той книги и так далее и тому подобное это тоже влияет это может быть так общая принятый вопрос по комплаенс нежели как откручивать но вот конкретно сегодня мы видим например принимать только на рынке подует нет ликвидности почему потому что если мы торгуем обесцениваться эспандера своим к утру говорим вот и создавая ликвидность сегодня хотели какуша но получилось вот для этого колеса не очень красиво потому что бы ликвидности нету эти 5 тыщ плюсов были достаточно и тому подобное то есть сегодня финансово крича российского клиента в принципе напрямую не косается так если он не является какие-нибудь скажем может быть тоже это делать сделки теперь инвестиционном банке и так далее вот в это важно знать что это важный момент 8 до на это наложилось конечно же и еще и 1 слив информация такой как мы называем не буду врать не помню что 107 может 8 году это было первый раз швейцария почему раньше брали он знаешь что один раз и вот это главный стайлинга points авторский банков бабушка да им о 3 2008 году был первый слив информации тогда рукав слишком под напором америке произошло за скрыть вот первый прецедент потом пошло-поехало начали скрывать данные клиентов помогали это мой где-то еще были какие-то проблемы суть в том что раньше со обмен информацией тогда он еще был не структурированный и может быть нет отрегулированный как сегодня мы были в осоке российских клиентов дать особую микаса за исключением тех кто жилье например в америке ли мы это будем карты с 2008 года банки банки начали получать по голове за то что они не проверили происхождения средств клиентов это была новая история они от господа этого не желает на был над банком в 2008 не знаю деньги из р-на под строительство каких-нибудь подводных лодок в принципе понятно но это уже стало более конкретно в 2008 году и спит на столе очень внимательно следить за налоги потом произошел 2014 конфликт в украине война на украине называют ситуацию ну тогда вот в общем в этом контексте того что хорошо выделяется банком данными о неуплате налогов ещё дополнительную получили банки нагоняют чтобы расти это вот вообще желать работа такая ситуация была причем их и самое интересное что я тогда в новый был гонконге у нас там тоже был адрес и общался с банками казалось балкон и союзники чем противники россии пришлось оперативно счетов первую очередь нет не разбирали вообще-то из россии и даже украина украина россия sansa в первую очередь как раз по украине а у меня о том числе и кент из украины не открывали никому слушая смотря просто поставили крест на столе разбираться почему потому что опять таки финансово не выгодно для большинства крупных клиентов исключением понятно дело что если принесешь дуальность миллионов то с тобой разговаривать из россии и даже есть это не знаю работу сфере казино тоже считается выполнить поиск аспектов о и соответственно все на это наложилось но чтобы понимали почему банки стали строго они очень жесткий штрафа вот 11 штрафов вначале исторически глубинке который получил бы узнать чем миллиарду сумму штраф от америки за то что они финансировали деятельность на гору деятельности иранских нефтяные компании нет конца показаны но получить десять миллиардных штрафов для банка скажу даже доступно если работа дополнительно здание еще не только выпить свою страну элементарно отнимать лицензия а нет ничего хуже для банды чем потерять лицензию например в америке или тем более получить подчиняться все эти действия в компании они имеют конкретные ответ на последние два года что мы наблюдаем это во первых на все это уже накладываем юридическая очень отработана система обмен информацией между народной кто-то начале 2000 будет работать что есть которые пива нет возможности это не делать она здесь не идет потому что действительная информация становится [музыка] этого материка доступности мне на это еще накладывается закон который обязывает отчитываться финансовым институтам в их клиентов а бенефициара структуры если на счет индивидуального клиентов причем отчитываться в налоговую то есть провинция клиент является новым резидентом это все дошло и естественно для того чтобы банки были готовы у них обязательства есть в бампере готовы таким клиентам открывать что нужно клиенту предоставить ту информацию которую может использовать нет интереса от его такому 5 ну что еще добавить туда и вот мы наверное последний пункт на все на это вот то что я уже сказал да накладывается всеобщей дикция еще и технологий еще закидал нами словами суть в том что автоматизация системе не только хизар камилла войны она сильно растет быстро растет обмен данными происходит все густые между государственными организациями негосударственные организации как банками и для того чтобы проходить того что банки были заинтересованы с вами работать вы должны соответствовать колодец и аргумент что вот я был десять лет клиентов банка как это не трагично да эти парки делают ошибки с нашей страны мы это тоже видим просто в элементарном сервисе какие-то вещи можно объяснить нужно лучше объяснять где то вопросы банком почему не открывались а вообще не менее какой документация по 21 назад но сегодня или топовую что и ленты которые уже давно работы с карты финансовым институтам диктанта новые те и другие должны предоставлять больше данных о происхождении средств если это открытие счета учета б а вся контрагента с которыми банки газ которыми клиентами и дело если унисон еще чуть меньше работы а если это оперативный счет тогда работа очень много ли здесь почему потому что сегодняшний день банкам приходится отслеживать каждый раз оргии если счет открыт на примерно 10 миллионов долларов дербан на 100000 долларов зарабатывать каждого клиента экономически целесообразно сделать этого клиента платежа которой он делал семейным обстоятельствам год они понятны и они резоны клиент тысяч долларов и у него транцем 20 миллионов долларов при этом одежду и за 5 3 поживают детальную структуру налогом резидентом дуба и не может достать информацию не о контрагентах не пускали стресс из долларов сколько надо работать а риски у него огромные ну понятно что банкам это неинтересно они даже не хотят обсуждать тому что открывать нужно ты являешься новым элементом и грустной ноте улыбку на понятно что тема такая в общем мой серьезно и с налетом некое грусти и понимание что нужно готовиться к подробно рассказал действительно и правление протоках сейчас детально подходит к этому вопросу при работе финансовой организации хотелось бы также кратко совсем потому что хотел чтобы перейти практической части в частности как раз комплаенс файлу и к роли также иных субъектов комплаенс и паркинга соответственно краска хотели бы рассказать о действиях некоторых иных стран в частности уже анонсирована великобритании и известные достаточно случае когда также комплаенс выстреливает совершенно неожиданно даже и а в рамках банковских это законы в частности по алекс пфр и и соответственно данный приказ приказ о необъяснимых доходах полученных подразумевается что любые доход любое имущество которое больше пятидесяти тысяч фунтов находятся некоторые великобритании в отношении которого даже теоретически может возникнуть сомнения том что она была получена или средств на него были заработаны законным путем не преступным путем либо же если ответчик по данному приказу является первым об этом еще раз проговорим поэтому я хотел просто акцентирует почему это всегда важно если он является пепом или если он или связанные с ними лица можно полагать что также были замешаны в каких-то уголовных деяниях в отношении такого лица их нашли квартиру может быть и вы дан приказ судам великого судом лондоном пример частности с дом великобритании и слепнем предоставить информацию и объяснение причем срок дается достаточно короткий там около 7 дней лечения 7 дней не будет предоставлена объяснения то такой актив может быть заморожен и даже конфискован частности мы видели случае безусловно одиозных учили замера хаджиева являющийся женой азербайджанского менеджер топ-менеджер собственный одним из собственников госбанка причем там был на самом деле оспаривалась насколько этот банк является насколько человек является ли он в помыли нет потому что банк не госорган не госструктура но с участием ну суды великобритания сказали что тут нужно превалирование сущности над формой и поскольку влияния государстве власти достаточно велико поэтому мы тоже этого человека будем читать пеппа это расширительное толкование тут на тоже надо смотреть на юрисдикцию которая рассматривает данный вопрос там для некоторых например в частности швейцарских банков и израильских банков мы делали заключение довольно заключение как по российскому праву где например оценивали насколько тот или иной человек и занимаемая им должность является ли или нет и насколько он действительно политические увлеченный человек или не потому что некоторые должность они такие несколько спорные и зачастую иностранные банки или иные финансовые институты не решается делать самостоятельно вывод о том мы все-таки причислять ли это лицо кэпом или нет и обращаться за помощью к юрист вот мы давали эти заключения в общем-то ну слава богу весьма успешно но как видите великобритании например то действуют гораздо жестче или толкований на расширенной поэтому обязательно проверяйте насколько в стране где у вас находится актив или открывать банковский счет по сути актив любого рода насколько вы там будете попадать том числе и под критерии если есть такое там скажем так подозрение у вас также по в соответствии с данными законодательством он explorer великобритании есть еще несколько случаев есть известные молодой наследник молдавского политика но у которого собственно конфисковала короны около полу миллиона фунтов поэтому в общем то действительно при великобритании действует очень и скажем так быстро и очень жестко и кстати обращаю ваше внимание что срок для проставления объяснений очень короткий потому что считается что если вы если у вас всё хорошо если актив вас приобретен на законных основаниях или на изначально средства к пробовали полученную законном основании а если вы не являетесь скажем так лицом которое может быть заподозрен в незаконных операциях то были в общем-то будет и безболезненно сеть объяснение дадите а если у вас нет занимают очень много времени то тут уже возникают вопросы вообще в принципе к вашему комплаенс файл поэтому комплаенс файл должен быть подготовлен заранее вы его должны просто достаточно называется из стола и предоставить тем соответственно контролируешь моргнуть запрашивают очень кстати интересные в рамках великобританию на сегодня на нашем telegram канале и в теле 2 others будет а никто кайло гриб посвященный делу жены и назарбаева которая оспорила такой приказ вынесенные в отношении активов актив для from на сына а тут то надо обязательно смотрите и читайте вместе с нами потому что такой прецедент скажем так плюс клиентов новых делишками потенциальным и в часе потенциального объекта комплаенс это действительно очень интересный кейс когда был оспорим данный приказ потому что предыдущие конечно случае оба спальне там речи не шло дело ходила но смысл открыла применение программе практику сингапур также имплементировать себя схожие нормы но имплементировать даже чуть чуть жестче чем великобритании хотя у них нет еще таких одиозных кейсах сожаления ничего проиллюстрировать сингапуре по сути вопрос может начаться с любой суммы то есть не то что от 50 тысяч фунтов хотя 50 тысяч фунтов ничтожно мало для великобритании если речь идет действительно об активах которые могут в принципе быть заподозрил отмывания денежных средств в этом сингапуре идет собственно от нуля считается что если Активы приобретены или и освещается владение имуществом приобретена на денежные средства получены незаконным путем то это уже уголовно наказуемое деяние само по себе собственно является отдельным составом продлевает также конфискацию или в обязательном порядке должен доказать законность приобретения то все как по сути в англии только начинается с 0 и это отель уголовной поэтому действительно отдельные страны кто то жестче кто-то мягче но подходит к и дает отдельные там скажем так разъяснение ситуации когда комплаенс файл необходимо показать необходимо указать в полной красе кроме деятельности госорганов на и законодателя также подразумевается что спектр и круг субъектов reporting он был гараж и об этом начали говорить я хотел чтобы марии прокомментировала теперь деятельность и вообще обязательства и обязанности в части отдельных субъектов и отдельных кейсов пожалуйста еще раз и является этими отдельными сметами опять пойдем к сожалению или к счастью более ключа агентства недвижимости и риэлторы они первыми после банков попали в число лиц которые обязаны получать информацию об источниках происхождения и соответственно обязанности разной степени жесткости и мы видим что британии 1 возникают вопросы и должную осмотрительность достаточный подход день явления происхождение они оказывали они услуги отмывания и на 2017 большой доклад совместные интересен тем что одним из приложений является перечень признаков и венецианова владения и вот мы когда студентом по-настоящему поколением спрашиваем сколько признаков как вы думаете может редких случаях на один раз нам ответили вниз к вообще там сто двадцать семь признаков которые провинциального падения и все эти признаки были систематизированы и сейчас деятельности для банков в мире олков и для юристов для юристов этот перечень и это не имели значения больше более чем в половине кейсов опоры были выявлены по сокрыты венецианова владения отмыванию денежных средств и одна с ними значительную роль умышленно или неумышленно выиграли и юристы аудита и после данного большого доклада была выпущена специальные оплаты рекомендации отношений поведения и рисков аудиторов регистрационных агентов так называемых профессиональных посредников и это повлекло за собой ужесточения законодательства во многих праздников с той же великобритании натальных желтыми деле за мир и хаджи вы велась она же является первым детям по привлечению юридической фирме к ответственности за недостаточно отмыванию денег ассоциация английских юристов выпустила рекомендации и стой здесь необходимо иметь и но опять же complaints это не монолитные история комплаенс и необходимость подтверждения представления документов в основании венца голове не очень существенно зависит от информации для какой цели глубина проверки происхождение планировать о двух лет было 20 ибо не ограниченного частности в практике израильских банков мы видим что они не ограничиваются глубинную проверки соответственно копают по сути год до происхождения там даже не 1 миллиона добрые начала происхождения чем ситуация когда передачи капитала имело место в результате наследования развода доение передачи фраз горизонте 10 опять же 20 лет уже подход может завести там от конкретного банка в медицине не только про израиль давали а также будет проверяться и происхождение попыталась предыдущую полей видео как ситуация с преемственностью бизнеса строится в россии и мире российского бизнеса и что большинство на наследников и люди не старост второго поколения они даже не имеют доску или не имеет полной информации о собственно активов где находятся денежные средства где зарегистрировано компании какие активные этой компании после розыска и вступления в наследство дальнейшие действия с этими активами могут быть затруднены тем что у наследников нет информации об источник происхождения если их наследодатель не позаботился о создании complain файла и соответственно мы видим в качестве тенденции что такое понятие как глубина проверка на постепенно размывается и соответственно хорошо это должно было бы стать хорошим тоном рекомендации юристов должны для себя деятельности если вы там считаете что все помните и знаете перед момент находятся на заводе амо супруга а наследников обеспечить может быть непередаваем сейчас на наличие документа достаточной степени подтверждающий всю историю происхождения капитала с точки зрения глубины проверки если мы говорим или местах в российские юристы здесь вообще кобылу в очень выгодно истории прошлом году все обсуждения не включить или адвоката 16 обязан обычно туристов речь пока совсем не в великобритании все как у женщин понимание все еще жестче кембриками вован оно рекомендовано таким образом что нарушения пигментации если не привлечет влечет привлечения уголовной ответственности может обнять этические разбирательства соответственно лишения лицензии на право практиковать установлен рекомендации о том что новый клиент обязана выявить личность обязан от отношений если привлекает для сопровождение сделки вывести истинно обязаны проявить достаточно осмотрительность чтобы проверить не являются денежные средства или или от ножами приступов при этом опять же помним уклонение от уплаты налогов полагается большей или меньшей степени юристом рекомендовано достаточно таким образом чтобы они себя чувак и говоря не там за точность формулировка нибудь и вот так чтобы они чувствуют себя комфортно с точки зрения достаточности и убедительности а вот если мы понимаем что одни из наших коллег называют представителей юридических 3 швейцария нога немножко безбашенными а мой в части отношения complex отличие от банка а после первого явления первых кейсах мы сейчас видим насколько некоторых случаев относятся даже более жесткой критично чем банки части подтверждения происхождения поэтому исходя из того что как бы обращайтесь к юристу для целей приобретение недвижимого имущества для целей подготовке к открытию счета в банке инициирование судебного разбирательства в отношении норов необходимо быть готовым и не удивляться вопросом а мало действительно какие источники происхождения денежный цвет обыскивать или которые с возможности при этом представлении этой информации не означает вместо обязан сохранить его конфиденциальность да обязаны но не или органами ответственным за противодействия отмыванию место умывания и бы чтобы представления этих данных клиента на службу потому что опять же рекомендации 19-го года юрисдикция рекомендовать менять во внимание рекомендации локальных ассоциации юристов исходит из того что лист и в каких-то случаях могут от каких-то случаев обязан отказаться от принятия клиент на обслуживание если они тебя компании поэтому еще раз российские юристы это достаточно безопасным точки зрения наличие банковской тайны если мы говорим об или отсутствие обязательность обязанность вставлять информацию контролирующей гонку о чем хотелось бы еще сказать говорилось объектов контроль возможен во первых при принятии на обслуживание это вот мы уже говорили про банков при начале взаимодействие с юристами с фондами контроль над про который отправил в рот лет текущие отношении мониторинга операции внимание что если банки не означает следующее немножко мире кипра когда нам от гражданства спасти зрение того чтобы хорган пересмотрел основании представления заявления основании подтверждения происхождения сейчас мы видим что под давлением многие другие дикции также имеют тенденцию чтобы пересмотреть и вот здесь хотелось бы остановиться на том чтобы наибольшим риском говорила я глеб настаивает на сейчас хороший момент остановиться на том тоже какие поплыли кто находятся в значительный зоне риска во первых лиц и непосредственно связанные с осуществлением политической деятельности в настоящий или в прошлом при этом опять же то что считает политики в прошлом размывается кто большей степени действующие и бывшие члены семей политика здесь мы понимаем что развод бывшим политиками такая популярная история который пользуется не только в российской федерации или жена она становится бывшей женой и держателем его это кейс известен не только тем кто не пользуется но и тем кто должен выявлять пользователей подобных структур поэтому необходимо и ставят колите того что и бывшим женам и ждать происхождение они не являются типами сами по себе и любом случае они останутся в зоне повышенного внимания более того с точки зрения того кто является лицом там занимающими должностью госслужбы список может быть достаточно разуму и вот наталья уже говорила что-то у нас была просто когда мы готовили для банков утверждения того чтобы точки зрения российской федерации должности в определенных боссах местных ционных должности дочерних организаций учреждения просить государственных органов они не являются должности государственной службы каких-то ситуациях являлась достаточно но необходимо понимать что это может быть достаточно когда и лицо запрашиваю все эти документы в частности банк не готова пойти навстречу им необходим документ юридическое заключение предлагает волнами дикции но понимаем что это возможно далеко не всегда потому что если заинтересованных снижения рисков они поменяйте клиенту получения заключений к толкованию может назначаться пойду наталья или там блеф может быть хотели бы добавить точки зрения отхода швейцарии или иных юрисдикций кому какие дети являются поэтому насколько жестче и насколько глубже подход с точки зрения комплаенс они применяют ответственный за сбор информации да безусловно важно важный топик касается очень многих очень многие не подозревают даже о том что ты касается узнает уже процессе открытия счета как мария уже правильно сказал конечно же этом являются те кто является убили действующим например атомы legos чиновникам или бывшим ноги не понимает даже работа на государство компаньон определенной должности даже весь углу в прошлом дело человека сегодня и у меня было несколько исав когда кен не подразумевал о том что он вообще карта близко может быть банком рассмотрим как я думаю стоит тоже подчеркнуть да как счета реагируют но здесь первое что я хочу сказать наверное очень важный момент все реагируют по-разному до банки это коммерческие организации и опять возвращаемся простой парадигме много риска много дохода меньше риска меньше дохода соответственно в банке который нужен доход через не могу искали майки банка при среднем порется с выживанием которым приходит которым приходится внедрять очень дорогие дорогие системы анти систему для контроля то тех же шанс то есть потоком деньги для контроля реагентов и так далее им очень трудно а вас купол по уюни компетентно более рисков клиента скорее выше чем например у крупных без конец выставка дали соответственно если больше то и отношение obtain больше ты отношение другое абсолютно разный подход есть банки которые например которыми владеет один человек там где семья или партнеры которые находятся в оперативном управлении этого банка который сам принимает решение есть банки которые действительно когда речь заходит campingaz заброса направляется напрямую там владелец или совладелец и потому что кинул он оценил риск который ведёт с собой этапы клиент и он должен понять насколько это выгодно company готовь ионные найти есть различия соответственно где а банк находится у него политические есть лицензия работы 10 тогда я считаю например в основном принимаем решение о том готов ли чок или нет руководство и если например и значение например с дольщика гонконге и сингапуре информация передается в швейцарию им принятие решение то есть уже даже если этому человеку был намерении открыть счет и дополнительно еще информация власти войсками предоставлю момент открыть счет на тоже учитывать не берет информацию до старости дочерние компании находится другой стороне решает смотря на многое финансов но не будем сейчас уходить в детали суть в том что а первое что хочу сказать могут оказаться многие об этом не подозревают что это не министр а мне соответственно за это могут быть какие-то должности которые уже забыты или которые ассоциируются с госслужбы подходит разному первое это очень широком понятия не вот наклейте конкретных каких-то о котором является по крайней мере какие-то лишь на практике является человек который был за табачный быстрее республика сборе соответственно является в папской а вот это госслужащие вопрос . у служащего является наверное троюродная сестра является нет наверное нет да и санторина сестре большое количество денег которые совсем понятно как никогда не испортят по-другому подходит к этому индивидуально это важно у меня еще был пассаж открыть еще добраться у нас по времени уже об этом скажем как раз что вы как бы какой у вас comply асфальт для открытые счета файл я смотрю участники пока у нас еще все с нами не теряются есть вопрос я на него отвечу позже по поводу открытия счета бамперов примеру как управляющая компания мы работаем сразу мне банку то есть мы немножко понимаем что зависимости от клиента от разных банки рассматривать что-то значит есть элементарная странно которыми банке они работают и минет от капель например об этом может быть узбекистан или беларусь на у них никто в банке рассматривать ну все рассматривать эту страну обычного рискну кто-то отказывается от туда минскими работать потому что повышенный риск не знаешь меня работ просто дополнительные требования к документации определяет надо понимать то есть первый пункт это понять как он вантуз каким pianta митинг называем это имя фамилия и 34 предложения о том откуда что это изначально капитал без нотаций первый шаг что дело банке они пробивают человека по базам данных смотрит если наемники истории balum ис если на нём какие-то пятки риски связаны с политикой и добавит и тому подобном занесенного какие-то черные списки и обычно его то что мы делаем первым первый шаг и любитель счет и направляем запрос два или три банка если те из уже заведомо тяжеловатый если интересно очень простой тут какой-то конкретный бар в течение нескольких дней обычно банка дает ответ о том что да они принципиально готовы или нет или но это первый если банк говоришь там да мы готовы открывать счет это не знаю что они расчет откроет потому что процессе открытия счета может выясниться обычного [музыка] сначала бам и увидел но по крайней мере дать и что они принципами деятельности который занимался человека и где он оживёт откуда у него деньги если выйдет амелии плане того что они готовы идти на риск если у вас амилия например у кого-то из президентов это понятно что не каждого цитировать очень красиво воздух и киров это первый шанс второй шаг это уже если бы она дает предварительно кей а здесь тоже очень важно сказать возвращаясь сегодняшнем мега продам transparent доступность информации не думайте что вы умнее банков и системы в папа не что пробуйте что-то скрыть если выяснится то выяснить потому что большинстве своем случаев правильно идти сразу вон смотрите у меня такой-то кейс мы хотим отвечать ну вот с 2005 году у меня был публичный конфуз контент у человека например у меня было головных дело его приостановили а вот есть там спать а в желтой прессе которые об этом говорит я это проверю обычно если банку подходить объяснять ситуацию пинг до этого понять каком банку идти они соглашаются с таким клиентам если же таки историю выясняются в процессе открытия счета это пенза он будет заведомо ду чтоб я на нём раскрываем и будет уже вот это первый это уже конкретно сбор информации по клиенту для открытия счета то есть стандартный террасе понимание как он заработал первые деньги где он работает должностях то есть вот в принципе готов иосифа стандартный надо подчеркнуть что работы многими контрагентами из россии в том числе и работы с банками уровень сегодня в документации российских очень хорошая зачастую когда клиент новый открывается швейцарии и 1 раза вот деньги за российского банка одну сейчас говорю про большие банки а мне номер 100 82 другая топ-50 тем более там дом 10 топ-15 банков должен сказать что российские банки площади на уровне документируют и происхождение средства и первые работы деньги инновации который сделок и им по этому существу когда буду тем документов которую клиент уже есть российском банке предоставляется с переводом ну например пляж компонент делаем форматированный информацию по существу вопрос не так и ног могут рудник клиент открыл счет компании 90 х суб ничего не рассказывал про приходится либо если идет review клиента сегодня уже предоставить документацию то есть деньги заработанные документы которые подтверждают откуда конверт и сделал бы соединить пришли с одной какой-то конкретной сделки недвижимости если бизнес оперативно и идет сегодня она тоже очень важна для болта понимать какие от эти деньги деньги в будущем потому что если например клиент приносит миллиона которые заработали актив но у него есть реальный бизнес которые работают например сфере производства каких-нибудь там стульев ему нужно заранее уже объяснять что да этот счет у нас бизнес-партнеры семья имена тоже важно понимаю что если вы пять лет назад уж были в одной из компаний являясь членом совета директоров где они счастью для вас тоже время другой член 40 оказался сыном какого-то чиновника традиционный спят сюрприз убийство счет не открыть то есть важно тоже не только кем являетесь с кем вы работаете в ту ваша семья просто если какой-то основной бизнес партнеры или партнера предоставить его фамилия структуру сегодняшнего бизнеса и естественно доход какой получает человек дивидендный доход если это от эмоции или то есть это работа соответственно зарплата бонусы которые получает что требует дополнительного 5 например не все есть банк который требует заметного есть банкетов к ним опять таки подтверждение если мы говорим о структуре которая владеет кошельков потом идеальная структура у него требуется ли подтверждение что структура была уведомлена россия давление attack редки такие банки требуют какие-то нет там много деталей а сейчас время уже я так понимаю что подходят уже подошло к концу поэтому давайте понятно что каждый абсолютно на банку на со своим подходом каждый финансовый стоп лосса своим подходом каждый скажем так игрок и субъекты портнова со своим подходом безусловно поэтому очень здорово что вы обозначили какие-то такие реперы такой скелет котором можно готовить цены в котором уже на который уже а можно скажем индивидуализировать по-своему под каждого клиента это безусловно очень цены клиенту понимать мы вот очередь хотим искать что-то вы правильно заметили что сиски банке они уже научились работать компл с документами они научились делать compliance файл и сожалению не научились требовать onlive файл от клиентов в частности вот у нас многие достаточно клиенты столкнулись ситуации что у них достаточно давно открыть счет и у них только сейчас банки запрашивают источник происхождение этих средств и обоснование происхождение этих средств и мы вынуждены поднимать декларации ндфл и 2000 6 7 8 годов а надо учесть что на ответы из налоговые органы если у вас там нет личного кабинета own и наш клиент они приехали давно за рубеж и они просто не пользуются йене у них ничего ответ из аналоговых если вы послать запрос и занимает месяц что общем-то не укладывается в разумные сроки которые даются для подготовки онлайн файла поэтому и российские банки требуют этот контент поэтому хотелось бы поговорить совсем кратко о том что хотят видеть и российские банки и скажем которые нежные субъекты в этом компас файле во первых это скажем так такие 4-ом китае во-первых безусловно данные о владельце что подтверждение что именно это лицо является генеральным или прямой владельцам если у вас номинальные структура трастовые или иное какое-то сложносочиненное владение банки давайте назовем пока банки для простоты чтобы перечислять движимости при получении внж и так далее и тому подобное любое лицо запрашивающей от комплекс файл будет ожидать раскрытие всей цепочке владения для подтверждения с целью того что увидеть вас на конце этой цепочке а второй этап подтверждение источника происхождения средств целом и тут банки и иные субъекты опять же руководствуются следующими контейнер во первых то что доходы документально подтверждены и довольно доходы документально подтверждены включает себя умный спектр документов которые можно и нужно предоставить и которые можно и нужно собирать и надо принимать что это охуеть действительно сложно сочиненный процесс потому что надо подтвердить и изначальную сумму неважные д файлами документами о даре не документами о наследовании документами о распределении получение дивидендов иными какими-то документами овладению талями акциями каких-то компаний продажей компании и так далее а также последующей операции в результате которых вы приобрели вот этот изначальный скажем так да точку отсчета уже пошел крупного состояния то есть важно и первоначальная . и цепочка операций которая привела скажу так увеличению вашего благосостояния авторынка банки смотрит на то насколько уровень вашего дохода соответствует размеру активов потому что если вы скажете что я работаю топ-менеджером такой-то крупного банка или крупной компании и моя зарплата какая то но при этом ваш дом стоит больше чем мы могли бы заработать там за 10 лет это конечно вопрос это конкретно это даже не минус это крест на вашем как лоис файле это можно понимать потому что многие считают что но у меня же большая зарплата поэтому это как бы объясняет все это не объясняет все и следующее что информация как вот глеб тоже правильно заметил и на информация должна быть последовательно и непротиворечиво ситуации когда клиент начинает находить какие-то документы на вспоминает о чем-то или что нет а вот это на самом деле было не так ли сумма была не такая это конечно тоже ставит большой вопрос насколько можно работ с этим клиентом и не стоит ли уже сообщить с паяльником plants файле как раз эта ситуация следующий скажем так это мы сейчас вами поговорили об источнике происходить и капитала в целом следующее это собственно в рамках мониторинга операций комплаенс файл должен содержать себе обоснование для операций подтверждения законности проводимых операций уже текущих и собственно да все правильно хоть и многие банки не просят до сих пор но таких уже мало подтверждение исполнения налогах иных обязательств это такой ключевой момент которые собственно на которое обращает внимание что делать неподтвержденными документально доходами до вопроса не подтвержденные документально доходы надо смотреть как они образовались то как раз мы говорим что когда мы работаем над созданием комплаенс файла вы можете даже не представлять какие документы можно использовать для построения действительно приличного комплаенс файл то есть вот мы так все пугали что и так ужасно но на самом деле если подойти к этому вопросу сильно заранее я вас уверяю что у каждого найдется как и каким образом построить красивый ее стройный комплаенс файлы объяснить все таки откуда вы взяли средства но я надеюсь что тут у нас наших слушателей нет то тех вышел и нашел средства на улице поэтому для всех остальных безусловно все равно что то можно с этим сделать просто делать от заранее потому что мы берем все мы берем налоговой декларации за старые-старые периода мы берем а выписки по банковским счетам потому что там вы тоже можете обнаружить много всего интересного и необычного мы берем поднимаем все возможные документ которого смогут быть документы скажем так из бизнеса да и за вашу бен это инструкционные документы отношения компании я вас уверяю что очень часто у клиентов находится какие кампании prada организовали котором или десять лет назад и которым мы можем подтвердить полученный доход в результате продажи долей или там акции этих компаний берем соответственно документ подтверждающий получение дивидендов информацию об участии вас в как раз советах директоров и так далее смотрим ваши документы если вы когда-либо школе Инвестиции ценные бумаги выписки договора с организациями финансового рынка выписки по этим счетам налоговые декларации то есть это все тоже поднимается ты все элементы комплаенс файла мы смотрим документы и части недвижимости она тоже очень многих были когда-то квартира когда-то не продавались эти все документы лежат документы не подшиваются в этот файл и вы думаете что на самом деле у вас не подтвержденные доходы достаточно просто хотелось бы дополнить что работа с вроде бы неподтвержденным доходов и такая достаточно самом деле детективное творческая иногда работой и опять же розыск документов восстановления документов собралась пор того досье которая удовлетворит банк омыли для этих целей он может быть использована получение гражданства по самой работа с российскими юристами можно работу понимание и еще об одном документе мне кажется не прозвучало это роль не голове не жди audi точки зрения мы видим что есть банки который пока не требует декларации уведомления кинг там уведомление об открытии счетов и могут не требовать в этом случае ничего есть банки там и регистрационные менты которые требуют им достаточно заключение юриста или налогового консультанта сертифицирована соответствующей юрисдикции резидент настя клиента 3d чтобы клиент исполнил все свои обязательства в отношении там этого счета этого недвижимого имущества этой компании в отношении госорганов страны своей резидент насти кто-то из банков хочет чтобы у него был полный комплект и собственно уведомления attack и такое заключение потому что мы видим чтобы опять же по израильским банкам которые тоже задают тренды поселению жесткого боятся помимо представления уведомлений помимо и там некоторые клиенты подставляли спец в декларации чтобы подтвердить что они инвестировали многие банки просили legal openid они дали вам эти уведомления тип там копии они соответствуют нормам и требованиям российского законодательства по 18 что у нас там массово история 19 может быть чуть меньше часто 20 начинаю видеть что тоже это обращение как бы увеличиваются в количестве потому что многие банки даже которые просили декларации управления эти они вообще-то не специалисты российского декорации конечно получили но мы имеем права не знать как с ними работать что они на самом деле подтверждают и просят у клиента апинян точки зрения того что мой клиент своей юрисдикции полностью компании и административное налоговым сами себя немножко снимаю ответственность и могут омном независимо и третье лицо лицензированная опущенная своей любимицы подтвердила что они этого клиента тоже проверили на предмет соответствия требованиям продажи имущества а вот очередь тему вопрос да сами по себе налоговые декларации они не опять или там документы подтверждающие куплю ножи они не являются на самом деле нетипичные для многих инфекций история налога на доходы обычно называется рублей на эти цели тоже там у нас были геи когда мы добавили опьянены для банка с осуждением у нас есть срок владения буду на двести семнадцать восемнадцать налогового кодекса российской федерации и поэтому клиент получил доход от продажи актива он не просто не обязан уплатить налог он даже декларацию подавать не обязан особенность налоговой системы российской федерации и а на станции могут банки это принимая их знаете даже основные банки в том числе российские тот же там сбер такие вот частности наши выключения принимает потому что для них это по сути единственное подтверждение участников башка делать из продажи недвижимого имущества когда декларацию давать не надо налоговую декларацию какие-то еще у нас вопросы есть первый вопрос остался без ответа вот глеба не попросили бы но буквально очень коротко прокомментировать риск полной потери в сумма находящиеся на счете при возникновении новых требований со стороны банка то есть про то что конфискация возможно мы уже говорили в частности в соответствии с алексей баев о.я. ну как ведут себя банки могут ли банки также как таковой скажем так суммы находясь на счету если у них будут вопрос да это очень важный момент потому что вроде вам не открыли счет можно из-за этого расстроится другое дело если у вас счет уже открыт и вам приходится еще и отдавать свои деньги потому что дух возникли вопросы происхождению вопрос про не очень грамотный и это есть да действительно рассказали могут могут теоретически заморозить деньги на практике происходит как я это вижу если банки делают какой таре анализ какого-то счета где человек например обслуживалась какое-то время они видят что у них появились вопросы они могут быть разного характера где-то можем что можно пополнить но они могут принципе мы очень важно понимать что когда вы открываете счет никто по 1 банки не меняют не когда вы получаете в одностороннем порядке документы которые он подписать где-то 250 они сдались без того какие нужны но естественно вам себя от запах свой помашем и один из таких документов стандартных пяткой течет и the declaration of тайском пайнс это ничего иного как то что вы побеждаете что вся информация даже если у вас до этого не было обязательство предоставлять например подтверждения у лопате налоги налогов конецкой информации который предоставляет степан она достоверна и pen зачастую это подписывают и даже не смотрят детали и какой-то момент когда можно подтвердить то что действительно они эти средства были правильно правило значит за декларируемый стране где and является новым резидентом в соответствии полными формами и не могут сделать банов правильно это эффективная религий заморозить на практике в основном банку приходит вот это вот это вот это не нужно необходимо можете оставить этом это время 1 месяц 2 месяца или 3 месяцев и если в течении этого времени можете предоставить вам просто вы не сможете делать эти операции на банковском счете вам заморозит но можете вывести на другой счет про собак нет ничего нет общего деньги на покинули должно что более серьезно то есть это либо какой-то угол на объявление вашу сторону обвинения а либо вы попали в санкции до этого прибыль станцию либо банк об этом не знал то есть это что-то более такой существенно моей практике не встречал вот из клиент отморозили просит того что как бы чтобы видим наш клиентов чаще всего можно столкнуться заморозкой это может длиться достаточно долго в результате здесь есть какая-то уголовная составляющая если нет не можем достаточно убедительно объяснить происхождение по поводу вместе отличный вопрос пожалуйста является ли специальная декларация аргументом в отлов мотается убегайте уже начинать при вопросе о происхождении средств россии за рубежом в россии до является опять же палубу туман которыми наши клиенты сталкивались этот альфа банк сбер они принимались с декларацию для зачисления денег подтверждения их происхождения но с объяснениями все-таки что там это я откуда и удовлетворялись по зарубежным банкам практика противоречивая некоторые банки прямо просили клиентов которые не могли дать им уведомление об открытии счетов у нас к россии или заключение онлайн дать спец декларацию и к этой свет декларации апинян юриста того что это другие банки они воспринимают препаратов дополнительного документу но она не освобождает от ответственности условия вместе по всем будет позициях для моего места за отмывания преступных а вместе они абсолютно она строго по именам количество составов административных это налоговые валютные правонарушения не освобождает от ответственности за вывод капитала ответственности за мошенничество там у чтобы все на это шли с открытыми глазами и некоторые базовые масла вместе как бы молодцы мы с возможным не просить налоговой декларации чтобы амнистии закрылись налоговые обязательства рассказать откуда деньги все равно придется потому что вдруг вы там какие-то преступные действия совершали помимо того чтобы налоги заплати поэтому дополнение компания с файла к красота про что мы говорили что комплекс файл это такая вещь и очень индивидуальная и заполнение деклараций об амнистии список la рации они безусловно это хорошо может быть хорошо а может быть не очень надо смотреть каждый день у нас есть вопросы времена и еще вопрос и две минуты прокомментировать вот если обмена черными списками да есть еще вопросы в океан ты я вижу один вопрос review companies файла банк обязан проводить с какой-то регулярностью каждые два-три года его только при возникает вопрос по-разному ванна была где-то было два три назад банки проводили крупные банки обычно крупный пакет элтон с этим парком боли маленьком проводили такой крупный review всех клиентов это было немножко связи я думаю ценную информацию проведена какой-то там прописано проверки я не знаю об этом но имейте ввиду что в среднем 1 5 лет принимаются до понимать что у нас есть сообщения росфинмониторинга 14 года который говорит что операция и контроль мониторе кооперации должен проводиться при совершении каждой операции поэтому то что допустим вас когда-то приняли не освобождает вас от вот этого текущего компаний текущего подготовки каждой операции в банках да по каждой операции если мы говорим про перед 3 не комплаенс файла в целом установленный законом периодичности не это в основном внутренний регламент на что с выходом новых рекомендаций на законодательном уровне с выходом новых международных рекомендаций в точки зрения того же выявления бенефициаров вас могут вне очереди проверить может быть признано не в полной мере удовлетворяющие и по сути любая ситуация может найти триггерной для проверки вашего компа поэтому компания спал если у вас уже подготовились если вы входите в такой вот этот маленький процент людей которые подготовили заранее капли словно свои активы the eu был сделан а больше двух-трех лет назад то наша рекомендация обязательно его поднять обязательно посмотреть и перетряхнуть с тем чтобы он отвечал уже текущем реален просто действительно может потребоваться какая-то дополнительная с ним работой дополнительная под шлифовка от нынешней в общем то законодательство всем тоже своим клиентам советуем проводить некую такую инвентаризацию комп обязательном порядке оборвал все российские юристы могут не ли портить проводите с российскими рисками давай по поводу компонент файла что действительно столкнулся с тем что люди клиенты по разным причинам давали разную информацию даже это может быть не за этого и открытие чего-то нового действительно требование были разные в разных финансовых институтов из протокола эти встречи несмотря на то что может быть внутри вот подтверждение документального но прописано что знаете такую такой-то индивидууму знаешь там 1 миллион за работу то получил там не зная 1 5 миллиона заказать такую вот и получается так что пока не было такого взаимосвязи всех институтов не только внутри исправным на медуз конверт налоговыми органами это было менее критично то человек мог одно место давно сказать другом что другое сказать сегодня в контексте вот этой глобальной деофшоризации transparent очень важно придерживаться одной четко понятно истории обязательно понимать самым для себя тоже не всегда помните от английской отказаться работы с академии и где в мини документы хранятся но это очень удобно чтобы это действительно было один раз зафиксировано без себя смогу пойти на эту история и компании павле калибрами сказали и только для банка необходимых необходимые гей президентского этих дорогих активов при захождении в каких компаний коров на какие-то должности либо же просто если вы становитесь с трагическим акционерам требуется поэтому это очень важная тема дальше есть вопросы которую тоже в чате есть вопрос черных списков я найти черных не знаю может они есть между дмитрий этих ассоциаций юрист на уровне государств я не знаю следующий компания предоставляет ли ваша компания legal опенинг при необходимости да мы делаем олегу апеннины боль того мы входим в рейтинге и международные и российские и в частности по категории комплаенс в том числе поэтому собственно авторизованы давайте апеннины по данным вопросам необходимо будет готов конечно безусловно наша наш сферы а так да там сложно смежный вопрос я не уверена что у нас осталось время потому что уже полтора часа вместо часа то есть насколько мы готовы еще отвечать или перенесем их она после вебинара на вы можете задать вопрос принципе любому слепков или все вместе одновременно до россии .

основной и дополнительный капитал

image elementor-testimonial-image-position-aside»>

Финансовая грамотность. Формула богатства. Предприниматель. Основатель «Клуба миллионеров». Время миллионеров.
.

как определяется основной капитал

еще сумму на youtube канал я сейчас самые перешлю есть еще один вопрос прост его уже несколько раз повторяю заключаете поэтому хочу проекта в него сразу отметить это вопрос под предметов искусства да конечно вы тоже доход если вы продали предмет искусства и заработаем денег это простая транзакция угли продажа новых ментальных надо подтверждать искусства очень pretty on the отношения само по себе потому что очень много зачастую искусство оценка искусство не настолько просто прозрачно и понятно поэтому к нему от нас спасение но есть у вас есть документ который ожидает что вы продали за какую-то одну сумму покупатель далее я думаю что он не может очень кратко тоже добавить про наш опыт работы с артом из продаж предметов искусства это как раз по сути коррелируют с вопросом про движимое имущество и про то как подтвердить свои доходы если они получены от продажи движимого имущества мы для этих целей просим клиентов продолжать безусловно договоры на приобретение договоры на продажу если вы были или иные какие документы пробыли и как правило привлекаем оценщика для того чтобы не сделали оценку если она не было сделано до этого с тем чтобы подтвердить справедливость цены ну или хотя бы приближенность к той цене которая по которым были пробные эти объекты и соответственно делаем там illegal апеннин с анализом данной ситуации все вместе это уже может быть и неким комплаенс файлам для танков вместе но лучше предоставляется разуметь чтобы у банков было меньше шансов задать вопрос онлайн банков если мы говорим про россии ростом мониторинг является основным мордам собирает информацию с точки зрения лизинговых организации рейтинговых контор ломбардов тоже если там ломбард достаточно анонимно история это все поэтому ну что коллеги я считаю что можно завершать наш вебинар вы всегда можете обратиться и задать вопросы да вот когда следующий вебинар хотели бы сказать что следующего бинар у нас будет во вторник и он будет посвящен кстати такой теме я думаю что всем очень важный это как обязал носить компанию от разделов случае наследования или расторжении брака касается российских компаний и мы будем освещать вопросы и о чем должен помнить участники директор о как можно поменять стандартный устав компании потому что большинство компаний безусловно связаться со стандартным усталым который к сожалению не может обезопасить подчас и мы это видим своей практике очень часто сталкиваешься именно сожаление ужас какой-то конфликтной ситуации который возникает и собственно о чем нужно договориться семьей с партнерами с тем чтобы и что потом закрепите где с тем чтобы вот эти каких-то конфликтных ситуаций избежать поэтому вот такой семинар нас будет вы можете как зарегистрироваться на семена можете зарегистрироваться зайдя на канал ссылка на пожалуйста вы можете написать вам пришлем ссылку то есть в любой скажем так доступный вам форме мы на этот вебинар он также бесплатный во вторник поэтому будем рады если вы ничего себе планируете присоединитесь к нашей компании да с моей страны тоже большое спасибо спасибо коллеги тоже было интересно искусство за ваших спирин все-таки у больше на стороне административной и правовой я больше на стороне финансовых игроков начинаем подытожить сказать что да действительно [музыка] неоднозначная ситуация все меняется очень быстро меняется надо быть готовым лучше раньше в бить готовить чем позже нужно понимать какими банками работы здесь мы можем со своей стороны помочь управляющей компании костерина хочу поблагодарить всех что пришли и позволил сидели надеюсь вы не скучайте на карантине вот не болеть и есть заболели выздоравливайте спасибо с моей стороны ссылка на канал под видео скоро появится да и можете писать и написано имя и фамилия artemide поэтому напрямую если вопросы финансовой у нас youtube канал тоже присутствует прощаемся и это и захотели в отметить что пока все дома имеет возможности бинары опять же может быть это стоит использовать как хорошую возможность перетряхнуть своими силами слой комплаенс файл какие-то документы восстановить налоговую органа части электронных сервисов работает от места хочется что там становиться налоговыми органами этим тоже можно и нужно заняться если там восстановить какие-то документы договоры с контрагентами тоже возможно имеет смысл этому уделить внимание покакать умнее всех не засосало водоворот текущих действий которые нас начнут и безусловно как только мы все выйдем из карантина а соответственно этом тоже хотелось бы попрощаться с пожеланиями здоровья и творческая активность и ждем вас на следующем вебинаре спасибо вам до я также вот дала наши контакты пожалуйста пишите будем рады вопросам это будет означать что вы нас слушали и нам это очень приятно поверьте спасибо .

Миллиард новостей о полезном
успешное инвестирование, правила инвестирования, виды инвестирования.
анализ фондового рынка, характеристика фондового рынка, инвестиционный фондовый рынок, развитие фондового рынка
финансовые активы, стоимость активов, капитал активов, денежные активы, формула активов
использование капитала, основной капитал, собственный капитал, актив капитала, виды капитала
биржа ценных бумаг, рынок биржи, фондовая биржа, биржа валют, биржа денег.
развитие финансового рынка, мировой финансовый рынок, виды финансовых рынков
рынок облигаций, ценные облигации, доход облигации, виды облигаций
рынок ценных бумаг, виды ценных бумаг, биржа ценных бумаг, портфель ценных бумаг
источники доходов, виды доходов, поступление доходов, доходы рынка, пассивный доход, активный доход
вложение денег, большие деньги, функции денег, заработок денег
рефинансирование кредита, суть кредита, история кредита
качества успешного человека, развитие, привычки, навыки, деятельность